Analýza současného stavu
Projdeme vše, co aktuálně máš: penzijní smlouvy, investice, nemovitosti, závazky. Získáš jasný přehled o výchozí pozici bez příkras.
Služba · Úspory
Kolik vlastně potřebuješ naspořit?
Ukážeme ti přesnou částku a cestu, jak ji reálně dosáhnout — bez zbytečných kompromisů v současném životě.
Chci zjistit svou cílovou částku
Spoření na důchod: víc než jen penzijní připojištění
Penzijní připojištění se státním příspěvkem je v Česku oblíbený nástroj — ale sám o sobě většině lidí nestačí. V Novém Kancelář se díváme na celý obrázek: výši státního důchodu, kapacitu pravidelného spoření, investiční toleranci a konkrétní datum, kdy chceš přestat pracovat. Teprve pak doporučíme kombinaci nástrojů — doplňkové penzijní spoření, investiční fondy, případně nemovitostní složku — která dává smysl právě pro tebe.
Jak sestavíme tvůj spořicí plán
Čtyři kroky, které tě dovedou od nulového přehledu k funkčnímu plánu.
Stanovení cílové částky
Vypočítáme, kolik kapitálu budeš v důchodu potřebovat, aby tvůj měsíční příjem odpovídal tvému životnímu standardu — s rezervou na zdravotní výdaje.
Výběr spořicích nástrojů
Doporučíme konkrétní kombinaci produktů a poskytovatelů — včetně výše měsíčního příspěvku a daňové optimalizace, kde je to možné.
Pravidelná revize
Plán kontrolujeme každý rok nebo při výrazné životní změně. Přizpůsobíme ho novým legislativním podmínkám, inflaci i tvým osobním prioritám.
Co dostaneš na konci spolupráce
Po prvním cyklu spolupráce obdržíš písemný spořicí plán s konkrétními čísly, doporučenými produkty a harmonogramem. Plán je tvůj — nevazuje tě na žádného konkrétního poskytovatele. Fungujeme jako nezávislý poradce, jehož zájmem je, aby tvůj plán byl správně nastaven, nikoli aby generoval provize z určitých produktů. Výsledkem je dokument, který každý rok aktualizujeme a který ti vždy ukáže, jak daleko jsi od cíle.
„Nevěděl jsem, že mám penzijní smlouvu s podmínkami, které mi berou skoro třetinu státního příspěvku. Poradce to odhalil hned na první schůzce a navrhl přechod, který mi ušetří přes 18 000 Kč ročně. To je víc, než jsem čekal.“
Tomáš Beneš, Praha 4
Zjisti svou ideální výši měsíčního spoření
Domluv si bezplatnou konzultaci a odejdeš s konkrétním číslem, ne s obecnou radou.
Chci bezplatnou konzultaci